Većina ljudi razmišlja o nasljeđivanju kuća, stanova ili zemljišta, no financijska imovina često čini najveći izazov za nasljednike. Stručnjaci savjetuju da vlasnici financijske imovine sastave oporuku u kojoj će jasno navesti što posjeduju i kako žele raspodijeliti svoju imovinu. Na financijsku imovinu se primjenjuju ista pravila nasljeđivanja kao i na ostalu ostavinu. Ako postoji oporuka, imovina se raspodjeljuje prema volji ostavitelja, uz poštovanje prava nužnih nasljednika. Kod novca na računima u hrvatskim bankama nasljednici sudu ili javnom bilježniku dostavljaju podatke o računima ako ih imaju. Vlasništvo nad dionicama i obveznicama evidentira se u Središnjem klirinškom depozitarnom društvu. Poslovni udjeli u društvima s ograničenom odgovornošću mogu imati složeniji postupak nasljeđivanja zbog odredbi društvenog ugovora.