Učinkoviti programi prevencije prijevare zahtijevaju praćenje svih korisničkih interakcija, od stvaranja računa do naplate, uključujući prijavu i komunikaciju sa službom za korisnike. Praćenje transakcija omogućuje rano otkrivanje naprednih metoda prijevare, dok analiza ponašanja računa — poput promjena podataka o plaćanju ili geografske lokacije — pomaže identificirati pokušaje preuzimanja računa.