Pala međunarodna mreža investicijskih prevaranata: zaplijenjeno više od 100 servera, sedam uhićenih

Europske policijske i pravosudne službe zadale su težak udarac jednoj od najrazgranatijih mreža investicijskih prijevara na kontinentu. U akciji provedenoj 3. studenoga, koju su koordinirali Europol i Eurojust, istražitelji su pretresli 17 lokacija, među njima i pozivni centar na Kosovu, te zaplijenili više od 100 servera, dodatne dokaze i imovinu. Uhićeno je sedmero osoba, kojima prijeti izručenje Njemačkoj radi kaznenog progona.

Kako je mreža zarađivala

Prema Europolu, u srcu sheme bila je tvrtka koja je iz Cipra i Izraela drugim kriminalnim skupinama isporučivala gotove lažne trgovačke web-stranice – takozvani model „kriminal kao usluga" (crime-as-a-service). Te su platforme žrtvama obećavale brzu i veliku zaradu na kriptovalutama, forexu i dionicama. Nakon prve, manje uplate aplikacija bi prikazivala izmišljenu dobit, a „brokeri" bi psihološkim pritiskom nagovarali na sve veće uloge.

Kad bi ulagači zatražili isplatu, naišli bi na niz isprika i odgađanja, a naposljetku bi prevaranti jednostavno nestali. Osobne podatke žrtava mreža je k tome preprodavala skupinama koje su vodile lažne pozivne centre u Albaniji, na Kosovu i u Sjevernoj Makedoniji. Šteta je, prema procjeni Eurojusta, veća od 4 milijuna eura, no istražitelji upozoravaju da je stvarni broj žrtava i gubitaka vjerojatno znatno veći.

Sve je počelo prijavom jednog para

Istraga je pokrenuta još 2022. godine, kad je jedan njemački par prijavio da je uložio ušteđevinu preko internetske platforme, no da svoju navodnu dobit nikako ne može podignuti. Taj je slučaj razotkrio prekograničnu mrežu koja se potom razmatala više od četiri godine, kroz nekoliko policijskih akcija u 2022. i 2025. godini. U istrazi su sudjelovale službe Njemačke, Cipra, Finske, Albanije, Izraela, Kosova i Sjeverne Makedonije, a zajedničkim istražnim timovima pridružila se i Poljska.

Njemačko tužiteljstvo u Itzehou i kriminalistička policija Schleswig-Holsteina vodili su slučaj, dok je Europol analizirao podatke, provjeravao ih u svojim bazama i na teren u Albaniju i na Kosovo poslao stručnjake za digitalnu forenziku. Eurojust je koordinirao europske istražne naloge, uhidbene naloge i naloge za zamrzavanje imovine.

Kako prepoznati lažnu platformu

Shema razotkrivena u ovoj akciji gotovo je udžbenički primjer suvremene investicijske prijevare. Prepoznaje se po nekoliko koraka koji se uvijek ponavljaju:

1. Mamac. Privlačni oglasi na društvenim mrežama ili e-pošta obećavaju brzu i „sigurnu" zaradu, nerijetko zloupotrebom lika poznatih osoba.
2. Prva uplata. Ljubazni „savjetnik" vodi žrtvu do manjeg početnog uloga i lažne aplikacije koja odmah prikazuje rast kapitala.
3. Pritisak. Kako „dobit" raste, pritisak za sve veće uplate postaje sve jači, uz priče o „jedinstvenoj prilici".
4. Zid. Pri pokušaju isplate traže se nove naknade i „porezi", poziv za pozivom ostaje neodgovoren, a novac nestaje.

Hrvatski kut: HANFA redovito upozorava

Iako u ovoj akciji nisu posebno navedene hrvatske žrtve, Hrvatska nije pošteđena istog obrasca. Hanfa (Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga) u posljednje je vrijeme objavila niz upozorenja o neovlaštenim trgovačkim platformama koje nude usluge bez odobrenja za rad u Hrvatskoj, kao i o prijevarama u kojima se zloupotrebljavaju njezin naziv, logotip i potpisi, pa i imena ministara i poznatih osoba.

Regulator poručuje jasno: nikada građanima ne šalje dopise s pozivom na uplatu „poreza" ili „jamčevine", niti sudjeluje u „povratu" izgubljenog novca – takve su ponude same po sebi prijevara. Prije bilo kakvog ulaganja vrijedi provjeriti pružatelja u Hanfinim registrima i na popisu sumnjivih subjekata, a svaki slučaj prijaviti policiji.

• Provjerite ima li platforma odobrenje za rad u Hanfinim registrima.
• Ne vjerujte obećanjima brze i zajamčene visoke zarade.
• Nikada ne plaćajte „poreze" ili „naknade" da biste podigli vlastiti novac.
• Ne dijelite osobne podatke, slike dokumenata ni daljinski pristup računalu.
• Sumnjate li na prijevaru, odmah prekinite uplate i prijavite slučaj policiji.

Što dalje

Istraga nije zatvorena. Analiza zaplijenjene infrastrukture tek je u tijeku, a Europol je najavio da bi mogla otkriti i dodatne osumnjičenike, uključujući voditelje pozivnih centara. Za europske istražitelje ovo je i poruka da se razgranate prekogranične prijevare mogu razbiti samo zajedničkim radom – onako kako je, od prijave jednog para, na kraju pala cijela mreža.